Держоргани отримають доступ до номерів банківських карток: Нацбанк пропонує змінити правила розкриття банківської таємниці

Відповідні зміни пропонується внести до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою правління НБУ №267 від 14 липня 2006 року, повідомляє пресслужба регулятора.

Зокрема, пропонується:

• доповнити перелік інформації, що становить банківську таємницю та розкривається банками за запитами уповноважених державних органів;
• уточнити вид інформації, що становить банківську таємницю та яку має право надавати Національний банк України Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
• уточнити види перевірок, що здійснює Національний банк України, під час проведення яких банки зобов’язані надавати документи і їх копії, які містять інформацію, що становить банківську таємницю.

Порівняно із чинною редакцією Правил, банки будуть розкривати на запит державних органів інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів (наприклад, номери платіжних карток) обох контрагентів операції (як платника, так і отримувача коштів), а також найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Оновленою редакцією відповідного положення пропонується встановити, що банки за запитом уповноважених державних органів розкриватимуть інформацію про:

• наявність рахунків;
• номери рахунків;
• інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних
• платіжних інструментів;
• залишок коштів на рахунках;
• операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
• призначення платежу;
• ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб — прізвище, ім’я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб — повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ);
• номер рахунку контрагента;
• інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
• єдиний ідентифікатор Національного банку України (далі — код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента;
• найменування надавача платіжних послуг контрагента.

"Зміни пов’язані з необхідністю приведення Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці у відповідність до статей 62, 62-2 Закону України "Про банки і банківську діяльністьˮ та удосконалення порядку розкриття інформації, яка становить банківську таємницю, Національному банку України", — пояснили у НБУ.

Автор: Галина Ялівець